Trên thực tế có không ít trường hợp một người chuyển nhầm tiền qua số tài khoản ngân hàng cho người khác. Vậy làm cách nào để người chuyển nhầm tiền lấy lại số tiền này?
Cách để lấy lại tiền khi chuyển nhầm cho người khác
Để lấy lại tiền đã chuyển nhầm vào tài khoản của người khác, người chuyển tiền nên làm các công việc sau đây:
– Bình tĩnh và liên hệ ngay với ngân hàng để: xác minh việc giao dịch nhầm lẫn, lập giấy đề nghị ngân hàng hỗ trợ xử lý giao dịch chuyển nhầm, cung cấp các thông tin cần thiết như chứng từ chuyển tiền, thời gian chuyển tiền, số tài khoản và nội dung chuyển tiền. Ngân hàng sẽ tra soát, kiểm tra giao dịch đã phát sinh trên. Trường hợp xác nhận được thông tin giao dịch là nhầm lẫn, ngân hàng sẽ liên hệ với đại diện chi nhánh quản lý tài khoản mà người chuyển đã chuyển tiền nhầm và yêu cầu họ chuyển hoàn lại.
– Trong trường hợp người được chuyển nhầm đã rút hết tiền và cố tình không hoàn trả hoặc không còn khả năng hoàn trả thì người chuyển tiền nhầm hoàn toàn có thể gửi đơn tố cáo hành vi chiếm giữ trái phép tài sản tới cơ quan công an để giải quyết theo quy định của pháp luật.
+ Nếu số tiền bị chiếm giữ trái phép dưới 10 triệu đồng, người chiếm giữ trái phép số tiền đó sẽ bị phạt hành chính từ 03 – 05 triệu đồng (theo điểm đ khoản 2 Điều 15 Nghị định nghị định 144/2021/NĐ-CP ngày 31-12-2021 của Chính phủ quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực an ninh, trật tự, an toàn xã hội). Điểm b khoản 4 Điều này cũng quy định người chiếm giữ buộc trả lại tài sản do chiếm giữ trái phép đối với hành vi này.
+ Nếu số tiền bị chiếm giữ trái phép từ 10 triệu đồng trở lên, người vi phạm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về Tội chiếm giữ trái phép tài sản quy định tại Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015, sửa đổi, bổ sung 2017:
1. Người nào cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm tài sản trị giá từ 10.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng, di vật là di vật, cổ vật hoặc vật có giá trị lịch sử, văn hóa bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được, sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu được nhận lại tài sản đó theo quy định của pháp luật, thì bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm.
2. Phạm tội chiếm giữ tài sản trị giá 200.000.000 đồng trở lên hoặc bảo vật quốc gia, thì bị phạt tù từ 01 năm đến 05 năm.
Như vậy, khi bạn chuyển nhầm tiền cho người khác qua tài khoản ngân hàng, bạn cần phải liên hệ ngay đến ngân hàng để giải quyết, trường hợp người bị chuyển nhầm đã rút hết tiền và cố tình không hoàn trả hoặc không còn khả năng hoàn trả thì bạn cần tiến hành các biện pháp pháp lý để được giải quyết theo quy định của pháp luật.
Trên đây là tư vấn của Hãng luật DHP về việc làm sao để lấy lại được tiền khi chuyển nhầm cho người khác.
Luật sư tại Bình Thạnh, thành phố Hồ Chí Minh của Hãng luật DHP
HÃNG LUẬT DHP là một tổ hợp hành nghề luật sư, tư vấn doanh nghiệp và kinh doanh, HÃNG LUẬT DHP được thành lập từ năm 2012, bao gồm: Công ty TNHH Luật DHP, Văn phòng luật sư Trần Đức Hùng và Cộng sự, Công ty CP Tư vấn và Đầu tư A2Z và các công ty liên kết. HÃNG LUẬT DHP hoạt động chủ yếu trong lĩnh vực:
1) Tư vấn pháp lý;
2) Tư vấn quản trị doanh nghiệp, quản trị rủi ro, tài chính;
3) Bất động sản;
4) Thực hiện các thủ tục pháp lý, giấy phép về doanh nghiệp, đầu tư;
5) Giải quyết các tranh chấp về dân sự, đất đai, kinh doanh.
Với hệ thống đội ngũ luật sư cộng sự và chuyên gia tư vấn quản trị doanh nghiệp, tài chính, kế toán đông đảo, am hiểu thực tế, có chuyên môn sâu sắc và có nhiều kinh nghiệm chuyên biệt trong nhiều lĩnh vực khác nhau, HÃNG LUẬT DHP đã và đang cung cấp nhiều dịch vụ pháp lý toàn diện cho các khách hàng là cá nhân, doanh nghiệp trong và ngoài nước.
Tại Bình Thạnh, Hãng luật DHP tự hào cung cấp cho khách hàng dịch vụ pháp lý với đội ngũ Luật sư tại Bình Thạnh, Tp.Hồ Chí Minh một cách tận tâm và trách nhiệm. Quý khách hàng hoàn toàn có thể tin tưởng sử dụng dịch vụ của chúng tôi.
Để được tư vấn và hỗ trợ, quý khách hàng vui lòng liên hệ với chúng tôi theo thông tin dưới đây:
HÃNG LUẬT DHP
HÃNG LUẬT DHP trụ sở chính: Tòa nhà The Manor 2, Số 91 Nguyễn Hữu Cảnh, Q. Bình Thạnh, TP. Hồ Chí Minh
HÃNG LUẬT DHP chi nhánh Hà Nội: Biệt thự VA03A – 9 Villa Hoàng Thành, Q. Hà Đông, TP. Hà Nội
HÃNG LUẬT DHP chi nhánh Phú Quốc: Số 25 Hùng Vương, P. Dương Đông, TP. Phú Quốc, tỉnh Kiên Giang
HÃNG LUẬT DHP chi nhánh Bạc Liêu: Số 42 Nguyễn Thị Minh Khai, Phường 5, TP. Bạc Liêu, tỉnh Bạc Liêu
Hotline: 19008616
Email: contact@dhplaw.vn
Website: dhplaw.vn
Face book: facebook/luatdhp
