1. Làm gì khi có ai đó chuyển nhầm tiền vào tài khoản ngân hàng?
Trên thực tế có không ít trường hợp người khác vì một lý do nào đó mà chuyển nhầm một số tiền vào tài khoản ngân hàng của bạn, trong trường hợp này, bạn cần phải làm gì để đảm bảo quyền và lợi ích của bạn và bên chuyển nhầm? Hãng luật DHP sẽ giúp các bạn giải đáp thắc mắc này.
Khi nhận được tiền do người khác chuyển nhầm vào tài khoản ngân hàng của mình, người nhận cần chú ý và thực hiện theo chỉ dẫn sau đây :
– Đầu tiên, bạn không được sử dụng số tiền đó vào việc chi tiêu cá nhân. Chỉ làm việc với ngân hàng để trả lại tiền cho người chuyển nhầm, không chuyển lại tiền cho người lạ khi không có một bên thứ ba làm chứng;
– Thứ hai, liên hệ với ngân hàng mà bạn mở tài khoản để thông báo về việc nhận tiền chuyển nhầm hoặc đợi đại diện ngân hàng liên hệ làm việc;
– Nếu nhận được liên hệ từ phía ngân hàng cần đảm bảo rằng đó là từ phía ngân hàng gọi đến để tránh trường hợp bị lừa đảo. Tốt nhất là nên đến ngân hàng để làm việc trực tiếp;
– Trường hợp khoản tiền chuyển nhầm có giá trị nhỏ thì chủ tài khoản có thể yêu cầu ngân hàng cung cấp sao kê rồi đối chiếu với những thông tin nhận được và tiến hành chuyển lại;
– Đối với số tiền lớn, chủ tài khoản nên sắp xếp thời gian đến trực tiếp chi nhánh ngân hàng để thực hiện việc xác minh hay thậm chí là liên hệ với cơ quan công an để giải quyết.
2. Tiêu tiền người khác chuyển khoản nhầm, người nhận có phạm tội?
Theo quy định của Bộ luật Dân sự 2015, việc không trả lại số tiền bị chuyển nhầm sẽ bị coi là chiếm hữu tài sản của người khác không có căn cứ pháp luật.
Trong đó, Điều 579 Bộ luật Dân sự nêu rõ, người chiếm hữu, người sử dụng tài sản của người khác mà không có căn cứ pháp luật thì phải hoàn trả cho chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản đó; nếu không tìm được chủ sở hữu, chủ thể có quyền khác đối với tài sản thì phải giao cho cơ quan nhà nước có thẩm quyền.
Như vậy, khi được người khác chuyển nhầm tiền vào tài khoản, người nhận nên liên hệ với ngân hàng để giải quyết để tránh vi phạm pháp luật.
Nếu số tiền bị chiếm giữ trái phép dưới 10 triệu đồng, người thực hiện vi phạm sẽ bị phạt hành chính từ 03 – 05 triệu đồng (theo điểm đ khoản 2 Điều 15 Nghị định nghị định 144/2021/NĐ-CP ngày 31-12-2021 của Chính phủ quy định xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực an ninh, trật tự, an toàn xã hội). Điểm b khoản 4 Điều này cũng quy định người chiếm giữ buộc trả lại tài sản do chiếm giữ trái phép đối với hành vi này.
Nếu số tiền bị chiếm giữ trái phép từ 10 triệu đồng trở lên, người vi phạm có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về Tội chiếm giữ trái phép tài sản quy định tại Điều 176 Bộ luật Hình sự 2015, sửa đổi, bổ sung 2017:
1. Người nào cố tình không trả lại cho chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc không giao nộp cho cơ quan có trách nhiệm tài sản trị giá từ 10.000.000 đồng đến dưới 200.000.000 đồng, di vật là di vật, cổ vật hoặc vật có giá trị lịch sử, văn hóa bị giao nhầm hoặc do mình tìm được, bắt được, sau khi chủ sở hữu, người quản lý hợp pháp hoặc cơ quan có trách nhiệm yêu cầu được nhận lại tài sản đó theo quy định của pháp luật, thì bị phạt tiền từ 10.000.000 đồng đến 50.000.000 đồng, phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm.
2. Phạm tội chiếm giữ tài sản trị giá 200.000.000 đồng trở lên hoặc bảo vật quốc gia, thì bị phạt tù từ 01 năm đến 05 năm.
Như vậy, nếu sử dụng, chiếm đoạt số tiền từ 10 – 200 triệu đồng do được người khác chuyển nhầm, người thực hiện sẽ bị truy cứu trách nhiệm hình sự với mức phạt tiền từ 10 – 50 triệu đồng hoặc phạt cải tạo không giam giữ đến 02 năm hoặc phạt tù từ 03 tháng đến 02 năm.
Nếu chiếm đoạt số tiền trên 200 triệu do người khác chuyển nhầm, người phạm tội có thể bị phạt tù từ 01 – 05 năm.
3. Luật sư tại Bình Thạnh, thành phố Hồ Chí Minh
HÃNG LUẬT DHP là một tổ hợp hành nghề luật sư, tư vấn doanh nghiệp và kinh doanh, HÃNG LUẬT DHP được thành lập từ năm 2012, bao gồm: Công ty TNHH Luật DHP, Văn phòng luật sư Trần Đức Hùng và Cộng sự, Công ty CP Tư vấn và Đầu tư A2Z và các công ty liên kết. HÃNG LUẬT DHP hoạt động chủ yếu trong lĩnh vực:
1) Tư vấn pháp lý;
2) Tư vấn quản trị doanh nghiệp, quản trị rủi ro, tài chính;
3) Bất động sản;
4) Thực hiện các thủ tục pháp lý, giấy phép về doanh nghiệp, đầu tư;
5) Giải quyết các tranh chấp về dân sự, đất đai, kinh doanh.
Với hệ thống đội ngũ luật sư cộng sự và chuyên gia tư vấn quản trị doanh nghiệp, tài chính, kế toán đông đảo, am hiểu thực tế, có chuyên môn sâu sắc và có nhiều kinh nghiệm chuyên biệt trong nhiều lĩnh vực khác nhau, HÃNG LUẬT DHP đã và đang cung cấp nhiều dịch vụ pháp lý toàn diện cho các khách hàng là cá nhân, doanh nghiệp trong và ngoài nước.
Tại Bình Thạnh, Hãng luật DHP tự hào cung cấp cho quý khách hàng dịch vụ pháp lý với đội ngũ Luật sư tại Bình Thạnh, Tp.Hồ Chí Minh một cách tận tâm và trách nhiệm. Quý khách hàng hoàn toàn có thể tin tưởng sử dụng dịch vụ pháp lý của chúng tôi.
Mọi thắc mắc xin vui lòng liên hệ:
HÃNG LUẬT DHP trụ sở chính: Tòa nhà The Manor 2, Số 91 Nguyễn Hữu Cảnh, Q. Bình Thạnh, TP. Hồ Chí Minh
HÃNG LUẬT DHP chi nhánh Hà Nội: Biệt thự VA03A – 9 Villa Hoàng Thành, Q. Hà Đông, TP. Hà Nội
HÃNG LUẬT DHP chi nhánh Phú Quốc: Số 25 Hùng Vương, P. Dương Đông, TP. Phú Quốc, tỉnh Kiên Giang
HÃNG LUẬT DHP chi nhánh Bạc Liêu: Số 42 Nguyễn Thị Minh Khai, Phường 5, TP. Bạc Liêu, tỉnh Bạc Liêu
Hotline: 19008616
Email: contact@dhplaw.vn
Website: dhplaw.vn
