Văn phòng luật sư Hãng luật DHP đang nhận bào chữa cho một bị cáo trong vụ án sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử khác để chiếm đoạt tài sản quy định tại Điều 290 Bộ luật hình sự liên quan đến việc sử dụng thẻ tín dụng của người khác để rút tiền của người khác.
Nội dung tóm tắt của vụ án này là:
Một số đối tượng đã dùng thẻ tín dụng không chính chủ để đưa đến các máy POS (máy quẹt thẻ, cà thẻ…) của các đơn vị chấp nhận thanh toán thẻ như khách sạn, đại lý bán xe ô tô… để nhằm rút tiền từ thẻ trong khi không có ủy quyền hợp pháp sử dụng thẻ của chủ thẻ tín dụng, gây thiệt hại cho chủ thẻ và các ngân hàng phát hành thẻ, ngân hàng trung gia thanh toán. Dù các đối tượng này khi thực hiện hành vi có hay không có chủ đích chiếm đoạt thì hành vi của họ cũng đã đủ cấu thành tội phạm về sử dụng phương tiện điện tử để chiếm đoạt tài sản quy định tại Điều 290 Bộ luật Hình sự.
Trong vụ án này, dù những người thực hiện hành vi đã tự nguyện khắc phục hậu quả nhưng vẫn bị pháp luật truy tố, xét xử về tội sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử khác để chiếm đoạt tài sản quy định tại Điều 290 Bộ luật hình sự.
Qua vụ án này, có một số bài học cần rút ra cho cả chủ thẻ tín dụng, đơn vị phát hành thẻ, ngân hàng thực hiện giao dịch và các đơn vị chấp nhận thanh toán thẻ, những người liên quan khác:
Đối với chủ thẻ: Quản lý chặt chẻ thông tin thẻ tín dụng, đặc biệt là thẻ tín dụng quốc tế; không để lộ thông tin thẻ tín dụng quốc tế cho bất cứ ai không được ủy quyền sử dụng thẻ. Khi mất hoặc vô tình để lộ thông tin thẻ thì phải báo ngay cho ngân hàng phát hành thẻ.
Đối với ngân hàng phát hành thẻ, ngân hàng thực hiện trung gian thanh toán:
Thường xuyên rà soát, đối soát các giao dịch; kịp thời phát hiện các giao dịch đáng ngờ trong giao dịch thẻ để kịp thời phong tỏa, ngăn chặn giao dịch tránh gây ra các hệ quả xấu.
Đối với các đơn vị chấp thuận thanh toán thẻ như các cửa hàng kinh doanh, khách sạn có lắp đặt máy Pos …: Khi chấp nhận cho khách hàng thanh toán bằng thẻ tín dụng, đặc biệt là các khoản tiền lớn và được thực hiện nhiều lần cần phải yêu cầu xuất trình thẻ chính chủ hoặc ủy quyền hợp pháp của chủ thẻ.
Đối với các bên liên quan: Không vì vụ lợi % hoa hồng khi cà thẻ mà thực hiện các hành vi như môi giới, trung gian dịch vụ rút tiền từ thẻ tín dụng. Vì các hành vi này dù vô tình hay hữu ý thì cũng có thể trở thành hành vi tiếp tay cho tội phạm công nghệ cao và có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Liên hệ với chúng tôi để được tư vấn và giải đáp những thắc mắc liên quan đến pháp luật:
HÃNG LUẬT DHP
HÃNG LUẬT DHP trụ sở chính: Tòa nhà The Manor 2, Số 91 Nguyễn Hữu Cảnh, Q. Bình Thạnh, TP. Hồ Chí Minh
HÃNG LUẬT DHP Văn phòng Hà Nội: Biệt thự VA03A – 9 Villa Hoàng Thành, Q. Hà Đông, TP. Hà Nội
HÃNG LUẬT DHP Văn phòng Phú Quốc: Số 25 Hùng Vương, P. Dương Đông, TP. Phú Quốc, tỉnh Kiên Giang
HÃNG LUẬT DHP Văn phòng Miền Tây Nam Bộ: Số 42 Nguyễn Thị Minh Khai, Phường 5, TP. Bạc Liêu, tỉnh Bạc Liêu.
Hotline: 0868335186
Email: luatdhp@gmail.com
Website: dhplaw.vn
Facebook: Facebook/Luatdhp
